Mit Sicherheit Ihr Partner

Vorsorge und Sicherheit aus einer Hand

Wir bieten Ihnen mehr

Das Leben ist eine Reise: Kindheit, Schule, Ausbildung oder Studium, Arbeit, Familiengründung und Ruhestand. Jeder Lebensabschnitt hat seine eigenen Reize, erfordert aber auch umsichtige Planung und Vorsorge – nicht nur finanziell. Hinzu kommen Anschaffungen wie Haus und Wohnung, Auto, oder Hobbies – all das kostet Geld!! Deshalb sollten Sie die Themen Finanzen und Vermögen schon frühzeitig im Auge haben Vermögensbildung und Kapitalaufbau sind entscheidend für die Gestaltungsmöglichkeiten Ihres und des Lebens Ihrer Familie. Die richtige Strategie ist der Schlüssel zum langfristigen Erfolg.

Wir begleiten Sie auf Ihrem Weg gerne ein Leben lang! Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir eine persönliche Strategie, die Ihren Möglichkeiten, Bedürfnissen, Wünschen und Zielen gerecht wird. Doch zuvor nehmen wir uns die Zeit, die es braucht, um in einem ausführlichen Beratungsgespräch mit Ihnen alle wichtigen Punkte zu klären. Wir analysieren sorgfältig Ihren Bedarf („Ist-Analyse“) und stellen Ihnen eine konzeptorientierte Beratung zur Verfügung.

Vertrauen Sie dabei auf unsere langjährige Expertise und Kompetenzen und verlassen Sie sich auf unsere Umsicht mit Weitblick!

Und wenn es zu einem Schadensfall kommen sollte, sind wir vor Ort an Ihrer Seite. Denn erst wenn es regnet, zeigt sich, wie wirkungsvoll der Schirm ist.

 

So verstehen wir professionelle Zusammenarbeit

Persönliche Vorsorge ist ein sensibles Thema, das wir deshalb auch ganz persönlich nehmen. Uns ist wichtig, das Richtige für Sie zu tun. Daher nehmen wir uns gerne Zeit für eine umfassende Beratung und Gespräche.

IST-ANALYSE

Wir analysieren und prüfen Ihre bestehenden Verträge und Verpflichtungen und gleichen sie mit Ihren persönlichen Wünschen und Zielen ab.

KONZEPT

Auf unserer sorgfältigen Analyse leiten wir ein Konzept mit maßgeschneiderten Lösungsvorschlägen im Rahmen Ihrer persönlichen Lebensplanung ab.

ENTSCHEIDUNG

Konkrete Vorschläge und Handlungsoptionen für Ihre persönliche Vermögensplanung besprechen und klären wir in einem umfassenden Beratungsgespräch.

UMSETZUNG

Sie entscheiden, welche unserer Empfehlungen Sie folgen. Gerne setzen wir die gemeinsam erarbeiteten Entscheidungen für Sie um.

PARTNERSCHAFT

Wir stehen Ihnen zur Seite – wann immer Sie uns benötigen. Das verstehen wir unter einer vertrauensvollen Partnerschaft.

Vermögenspyramide

tooltip text
P

Privater Vermögensaufbau

Schritt für Schritt: In der Regel entsteht ein Vermögen nicht von selbst. Schritt für Schritt will wohlüberlegt sein, um Kapital anzulegen und aufzubauen, dabei aber Teilbeträge kurzfristig abrufbar zu halten. Sicherheit und Verfügbarkeit sind wesentliche Faktoren für Strategien, die wir entwickeln und empfehlen. Dabei arbeiten wir immer mit vertrauenswürdigen Partnern zusammen.
P

Altersvorsorge

Zukunft ist bald: Die Menschen werden immer älter und die Instrumente der gesetzlichen Rente stoßen zunehmend an ihre Grenzen. Um Ihren Lebensstandard bis ins hohe Alter zu sichern, sollten Sie früh anfangen! Eine solide Altersvorsorge stützt sich auf mehrere Säulen. Wir entwickeln einen maßgeschneiderten Plan, der selbstverständlich auch staatliche Förderinstrumente ausschöpft. Damit sind Sie für ein sorgenfreies Alter gerüstet.
P

Wohneigentum

Wohneigentum ist Lebens-Raum: Eigener Immobilienbesitz ist für viele Menschen ein wichtiges Ziel. Familien mit Kindern träumen von einem Häuschen mit Garten; für ältere Menschen ist mietfreies Wohnen erstrebenswert. Wir unterstützen Sie dabei Ihre Wohn-Ziele zu erreichen. Wir optimieren bestehende Immobilienfinanzierungen oder arbeiten für Sie ein passendes Finanzierungsmodell unter Einbeziehung staatlicher Fördermöglichkeiten aus.

P

Vermögensabsicherung

Auf dem Prüfstand: Im Schadensfall zeigt sich, ob der Versicherungsschutz wirklich trägt! Sind Sie in allen Bereichen angemessen abgesichert und nicht über- oder unterversorgt? Immobilien, Hausrat und Glas, Privathaftpflicht, aber auch KFZ- und Rechtsschutzversicherung: Wir prüfen Ihre Sachversicherungen kritisch. Wo nötig, empfehlen wir Optimierungen. Das kann sich auch finanziell auszahlen.

P

Gesundheits- und Risikovorsorge

Vorbereitet auf Unerwartetes: Ein Unfall, eine schwere Krankheit, möglicherweise sogar Arbeitsunfähigkeit – manchmal geht es ganz rasch, und nichts ist mehr wie es vorher war. Niemand wünscht sich das, aber niemand weiß auch, ob es nicht doch einmal passiert. Dann sollten Sie so abgesichert sein, um nach einem Unfall, einer dauerhaften Beeinträchtigung, einer möglichen Berufsunfähigkeit oder der Pflegebedürftigkeit genug Geld zur Verfügung zu haben, um ihr Leben unter den erschwerten Bedingungen so normal wie möglich gestalten zu können.

P

Rücklagen

Reserven bilden: Finanzielle Spielräume schaffen für unerwartete Gelegenheiten oder langgehegte Wünsche. Dafür sollten Sie frühzeitig ausreichende Rücklagen bilden. Mit Weitsicht und Augenmaß: So ertragreich wie möglich, aber auch kurzfristig abrufbar! Damit Ihnen keine Gelegenheit entgeht.
tooltip text
P

Privater Vermögensaufbau

Schritt für Schritt: In der Regel entsteht ein Vermögen nicht von selbst. Schritt für Schritt will wohlüberlegt sein, um Kapital anzulegen und aufzubauen, dabei aber Teilbeträge kurzfristig abrufbar zu halten. Sicherheit und Verfügbarkeit sind wesentliche Faktoren für Strategien, die wir entwickeln und empfehlen. Dabei arbeiten wir immer mit vertrauenswürdigen Partnern zusammen.
P

Altersvorsorge

Zukunft ist bald: Die Menschen werden immer älter und die Instrumente der gesetzlichen Rente stoßen zunehmend an ihre Grenzen. Um Ihren Lebensstandard bis ins hohe Alter zu sichern, sollten Sie früh anfangen! Eine solide Altersvorsorge stützt sich auf mehrere Säulen. Wir entwickeln einen maßgeschneiderten Plan, der selbstverständlich auch staatliche Förderinstrumente ausschöpft. Damit sind Sie für ein sorgenfreies Alter gerüstet.
P

Wohneigentum

Wohneigentum ist Lebens-Raum: Eigener Immobilienbesitz ist für viele Menschen ein wichtiges Ziel. Familien mit Kindern träumen von einem Häuschen mit Garten; für ältere Menschen ist mietfreies Wohnen erstrebenswert. Wir unterstützen Sie dabei Ihre Wohn-Ziele zu erreichen. Wir optimieren bestehende Immobilienfinanzierungen oder arbeiten für Sie ein passendes Finanzierungsmodell unter Einbeziehung staatlicher Fördermöglichkeiten aus.

P

Vermögens-absicherung

Auf dem Prüfstand: Im Schadensfall zeigt sich, ob der Versicherungsschutz wirklich trägt! Sind Sie in allen Bereichen angemessen abgesichert und nicht über- oder unterversorgt? Immobilien, Hausrat und Glas, Privathaftpflicht, aber auch KFZ- und Rechtsschutzversicherung: Wir prüfen Ihre Sachversicherungen kritisch. Wo nötig, empfehlen wir Optimierungen. Das kann sich auch finanziell auszahlen.

P

Gesundheits- und Risikovorsorge

Vorbereitet auf Unerwartetes: Ein Unfall, eine schwere Krankheit, möglicherweise sogar Arbeitsunfähigkeit – manchmal geht es ganz rasch, und nichts ist mehr wie es vorher war. Niemand wünscht sich das, aber niemand weiß auch, ob es nicht doch einmal passiert. Dann sollten Sie so abgesichert sein, um nach einem Unfall, einer dauerhaften Beeinträchtigung, einer möglichen Berufsunfähigkeit oder der Pflegebedürftigkeit genug Geld zur Verfügung zu haben, um ihr Leben unter den erschwerten Bedingungen so normal wie möglich gestalten zu können.

P

Rücklagen

Reserven bilden: Finanzielle Spielräume schaffen für unerwartete Gelegenheiten oder langgehegte Wünsche. Dafür sollten Sie frühzeitig ausreichende Rücklagen bilden. Mit Weitsicht und Augenmaß: So ertragreich wie möglich, aber auch kurzfristig abrufbar! Damit Ihnen keine Gelegenheit entgeht.